HOMELv027 分散原理 P = E[X] + αVar[X] において、リスクXを2倍（2X）にしたとき、保険料P(2X)はどうなるか。 2026年3月27日 期待値は2倍、分散は4倍になるため、2E[X] + 4αVar[X] となる。 「初期資産uが無限大」のときの破産確率が0になるために必要な、安全割増率θに関する条件はどれか。 ボーンハッター・ファーガソン法（BF法）において、予定損害率を高く設定しすぎると、支払備金の見積もりはどうなるか。
