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DCプランナー (企業年金) 2級

「DCプランナー (企業年金) 2級」の記事一覧

老齢厚生年金の「加給年金」が加算されなくなるのは、対象となる配偶者が何歳になったときか。

配偶者が65歳になると自身の老齢基礎年金を受給するため、加給年金は終了する。

2026年3月8日

企業型DCにおいて、規約に定めることで事業主掛金に受給権（ベスティング）制限をかけることは可能か。

一定期間内に自己都合退職した場合などに掛金を返還させる制限は、3年を上限に認められる。

2026年3月8日

投資信託において、あらかじめ決められた運用方針に基づかず、市場環境に応じて柔軟に資産配分を変える手法は。

短期的な市場予測に基づいて資産構成比を積極的に変更する手法である。

2026年3月8日

個人のライフプランニングにおいて、将来の収支状況を時系列で表した表を何というか。

将来の毎年の収支と金融資産残高の推移を予測するツールである。

2026年3月8日

厚生年金保険の被保険者が65歳以降も働き続ける際、老齢厚生年金の額を毎年10月に再計算する制度を何というか。

65歳以上の在職中の被保険者の年金額を、前年1年間の加入実績に基づき毎年改定する。

2026年3月8日

公的年金の「マクロ経済スライド」が適用されると、年金額の改定はどうなるか。

社会情勢（現役人口減少等）に合わせて年金額の伸びを抑制する仕組みである。

2026年3月8日

iDeCoの「中小事業主掛金納付制度（iDeCo+）」を利用できる企業の従業員数上限は。

従業員300人以下の小規模事業主が従業員のiDeCoに上乗せ拠出できる制度である。

2026年3月8日

「ROE（自己資本利益率）」を分解するデュポン分析において、構成要素に含まれないものはどれか。

ROEは利益率、効率性、財務構造の3つの要素で分析される。

2026年3月8日

確定拠出年金の運用において、資産残高を売却して他の商品を購入することを何というか。

保有商品を入れ替える操作をスイッチングと呼ぶ。

2026年3月8日

不動産投資において、満室想定の家賃収入を物件価格で割った利回りを何というか。

諸経費を考慮しない単純な利回りを表面利回りと呼ぶ。

2026年3月8日