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DCプランナー (企業年金) 2級

「DCプランナー (企業年金) 2級」の記事一覧

アセットアロケーションにおいて、あらかじめ決めた資産配分割合が変化した際に、元の比率に戻す操作を何というか。

値上がりした資産を売り、値下がりした資産を買うことでリスクを一定に保つ。

2026年3月8日

「可処分所得」を算出する式として正しいものはどれか。

額面収入から税金と社会保険料を差し引いた、自由に使用できる金額を指す。

2026年3月8日

iDeCoの加入者が拠出した掛金は、どのタイミングで所得から控除されるか。

毎月の掛金は年末調整や確定申告を通じて所得税・住民税の軽減に反映される。

2026年3月8日

特別支給の老齢厚生年金の「報酬比例部分」の支給開始年齢が65歳に引き上げられるのは、男性で何年生まれからか。

男性は1961年4月2日以降生まれから、特別支給の厚生年金は支給されなくなる。

2026年3月8日

教育費の準備において、こども保険（学資保険）の満期保険金を親が受け取った場合の所得区分は。

保険料負担者と受取人が同一の場合、差益は一時所得として課税される。

2026年3月8日

外国為替市場において、円を売って米ドルを買う場合、適用されるレートはどれか。

顧客が外貨を買う（銀行が売る）際に適用されるのがTTS（Telegraphic Transfer Selling）である。

2026年3月8日

国民年金の付加保険料を納付できるのは、どの納付区分のみか。

付加保険料は保険料を全額納付している第1号被保険者のみが納付できる。

2026年3月8日

確定拠出年金の資産を「年金」として受け取る際、受給期間として設定できる最短の期間は一般的に何年以上か。

多くの規約では年金受取の期間を5年以上20年以下などの範囲で定めている。

2026年3月8日

企業型DCにおいて、従業員が60歳で退職後、資産をiDeCoに移換する手続きができる期限はいつまでか。

資格喪失日の属する月の翌月から6カ月以内に手続きをしないと自動移換される。

2026年3月8日

パッシブ運用の主な目的はどれか。

ベンチマーク（指標）と同じ動きを目指すのがパッシブ（インデックス）運用である。

2026年3月8日