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DCプランナー (企業年金) 2級

「DCプランナー (企業年金) 2級」の記事一覧

異なる動きをする資産を組み合わせることで、同じリターンでリスクを低減させる効果を何というか。

複数の資産に分散して投資することでポートフォリオ全体のリスクを抑えることができる。

2026年3月8日

2026年現在のNISA（少額投資非課税制度）において、つみたて投資枠の年間投資上限額はいくらか。

2024年以降の現行NISA制度ではつみたて投資枠の年間枠は120万円である。

2026年3月8日

国民年金第1号被保険者の付加保険料は月額いくらか。

付加保険料は月額400円であり将来の老齢基礎年金に付加年金が加算される。

2026年3月8日

確定拠出年金の老齢給付金を一時金として受け取る際、所得税法上どのような所得として取り扱われるか。

確定拠出年金の一時金受取は退職所得として課税の優遇措置が受けられる。

2026年3月8日

リスクの大きさを数値化したもので、平均値からの散らばり具合を示す指標はどれか。

標準偏差はリターンのばらつき具合を示す代表的なリスク指標である。

2026年3月8日

65歳から受給する老齢基礎年金を70歳から受給開始するように遅らせる手続きを何というか。

受給開始時期を遅らせて年金額を増額させる仕組みを繰下受給という。

2026年3月8日

確定拠出年金において、運用商品として必ず1つ以上提示しなければならない元本確保型商品はどれか。

運用商品には預金や保険などの元本確保型商品を少なくとも1つ含める必要がある。

2026年3月8日

投資信託において、運用管理費用として保有期間中に投資家が間接的に負担する費用を何というか。

信託報酬は運用や管理の対価として信託財産から日々差し引かれる費用である。

2026年3月8日

厚生年金保険の第2号被保険者の配偶者で専業主婦（夫）である者が該当する区分はどれか。

第2号被保険者に扶養される20歳以上60歳未満の配偶者は第3号被保険者となる。

2026年3月8日

企業型確定拠出年金において、企業が拠出する掛金に加えて加入者本人が掛金を上乗せして拠出することを何というか。

規約で定められた範囲内で加入者が掛金を上乗せすることをマッチング拠出と呼ぶ。

2026年3月8日