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コンプライアンス・オフィサー生命保険コース

「コンプライアンス・オフィサー生命保険コース」の記事一覧

媒介の権限しかない募集人が、勝手に「契約は成立しました」と約束する行為の問題点は何か。

自分にない権利を行使して顧客に誤解を与える、法的に問題のある行為です。

2026年3月30日

為替相場の変動により、受取額が払込保険料を下回る可能性があることを説明する義務は何に基づくか。

市場リスクを伴う商品として、厳格なリスク説明が求められます。

2026年3月30日

失効した契約を復活させる際、改めて健康状態を告知する必要があるか。

復活は新規契約に準じた審査が行われるため、最新の告知が必要です。

2026年3月30日

保険会社が投資先企業に対し、不祥事防止や透明性向上を求めることを何というか。

投資家として企業の健全な経営を促すための建設的な対話です。

2026年3月30日

不祥事をネタに金銭を要求された際、コンプライアンス上取ってはならない行動はどれか。

一度応じるとさらなる要求を招き、組織の健全性を著しく損ないます。

2026年3月30日

監査で指摘された問題点が、適切に改善されているか後日確認することを何というか。

指摘しっぱなしにせず、確実に是正されたかを見届ける重要な工程です。

2026年3月30日

利益相反の可能性があることをあらかじめ顧客に伝え、同意を得る手法を何というか。

リスクを透明にし、顧客自身に判断してもらうためのプロセスです。

2026年3月30日

契約のお礼として、顧客の自宅の庭掃除を無償で行うことはコンプライアンス上どう判断されるか。

金銭だけでなく、財産上の利益（労働奉仕等）の提供も禁止されています。

2026年3月30日

データが外部に流出した場合だけでなく、社内で権限のない者が閲覧した場合も漏洩に含まれるか。

正当な権限なしに情報にアクセスできる状態になることは、漏洩等の事案に該当します。

2026年3月30日

元本割れを嫌う顧客に対し、リスクの説明をせずに変額保険を販売した場合は。

顧客の意向や属性を無視した勧誘は、適合性原則に反します。

2026年3月30日