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サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)

「サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)」の記事一覧

教育費の準備で「変額保険」を活用する際のリスクとして正しいものは。

変額保険は運用実績により解約返戻金や満期保険金が変動するため、元本割れのリスクを顧客が負う。

2026年3月31日

老齢基礎年金の「繰下げ」を行っている間に死亡した場合、遺族が請求できるものは。

繰下げ待機中に死亡した場合、本来の受給権発生時に遡って増額されない状態の年金が未支給年金として遺族…

2026年3月31日

住宅ローンの「フラット35」において、借入申込時の年齢制限（上限）は原則何歳未満か。

フラット35の申込時の年齢条件は、原則として満70歳未満（親子リレー返済を除く）である。

2026年3月31日

健康保険の傷病手当金受給中に「老齢厚生年金」を受給する場合の支給額はどうなるか。

傷病手当金と老齢厚生年金が併給される場合、年金の日額換算分を傷病手当金から控除して支給する。

2026年3月31日

CFP資格者が顧客から「虚偽の申告をして節税したい」と依頼された際の適切な対応は。

FPは法令遵守の原則に基づき、脱税や不正行為に加担してはならず、これを是正または拒否する義務がある。

2026年3月31日

厚生年金保険の保険料計算における「標準報酬月額」の下限（第1級）はいくらか。

厚生年金の標準報酬月額は、第1級の8万8千円から第32級の65万円まで設定されている。

2026年3月31日

期待収益率が5%のとき、100万円を複利で運用して200万円にするまでの期間を求める方法（72の法則）。

「72 / 利率（%）」で、元本が2倍になるおおよその年数を簡便に算出することができる（72の法則）。

2026年3月31日

高額療養費制度における「世帯合算」の対象期間はいつからいつまでか。

高額療養費の計算は、各月の1日から末日までの受診分を1単位として計算される。

2026年3月31日

遺族厚生年金の支給額計算で、被保険者期間が「300月」に満たない場合の特例。

死亡した被保険者の加入期間が短い場合、短期要件（在職中死亡等）に該当すれば300月として期間を計算する…

2026年3月31日

雇用保険の基本手当について、離職時の年齢が「65歳以上」の場合の名称は。

65歳以上に達してから離職した被保険者には、基本手当に代えて一時金形式の「高年齢求職者給付金」が支給…

2026年3月31日