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サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)

「サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)」の記事一覧

教育費の準備において「学資保険」の保険料払込期間を「10年」にするメリットは。

払込期間を短縮（短期払い）することで、その後の据置期間により運用効率が上がり、返戻率が向上しやすく…

2026年3月31日

老齢基礎年金を「繰上げ受給」した場合、その減額率は一生涯変わらないか。

繰上げ受給によって一度減額された支給率は、その後一生涯固定され、変更することはできない。

2026年3月31日

住宅ローンの「ペアローン」で、一方が死亡した場合の住宅ローンの扱いは。

ペアローンでは双方が別々に団信に加入するため、一方が死亡しても、もう一人の債務はそのまま残り、返済…

2026年3月31日

健康保険において、産前産後休業期間中の社会保険料免除を受けるための届出先は。

事業主が「産前産後休業取得者申出書」を日本年金機構等へ提出することで、免除が適用される。

2026年3月31日

CFP資格者が、顧客に断りなくプランニング業務の一部を外部業者に委託する行為は。

顧客の個人情報を含む業務を外部に委託する場合、あらかじめ顧客の同意を得るのがプロフェッショナルの義…

2026年3月31日

確定給付企業年金（DB）の給付を「年金」形式で受取る際の所得区分はどれか。

企業年金制度から年金として定期的に受取る給付は、税務上「公的年金等」として雑所得の対象となる。

2026年3月31日

利率2%で10年間、毎年10万円を積み立てた時の将来の元利合計を求める係数は。

一定期間、一定額を積み立てた時の将来の価値（積み立て合計）を算出するには年金終価係数を用いる。

2026年3月31日

介護保険の「要介護認定」に不服がある場合、申し立てを行う機関はどこか。

都道府県に設置されている「介護保険審査会」に対して、認定結果の取り消し等を求めて審査請求ができる。

2026年3月31日

遺族厚生年金における「中高齢寡婦加算」の額は、どの年金額を基準に算出されるか。

中高齢寡婦加算の額は、40歳から65歳になるまでの間、老齢基礎年金の満額の4分の3相当額が加算される。

2026年3月31日

教育費の準備で「NISA（つみたて投資枠）」を活用する際、年間投資枠の上限はいくらか。

2024年開始の新NISA制度において、つみたて投資枠の年間上限額は120万円となっている。

2026年3月31日