HOME
サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)

「サーティファイドファイナンシャルプランナー CFP (ライフプランニング)」の記事一覧

教育費準備において「終身保険」を学資保険代わりに活用するメリットは。

終身保険の低解約返戻金型などは、教育費が必要な時期に合わせて解約することで資金を確保できる柔軟性が…

2026年3月31日

不動産取得税の軽減措置を受けるための床面積要件（住宅）は。

特例適用には、1戸あたりの床面積が50平米（賃貸は40平米）以上240平米以下である必要がある。

2026年3月31日

国民年金の任意加入被保険者（特例）の最大年齢は。

受給資格期間を満たしていない等の場合、特例として最長70歳まで国民年金に任意加入できる。

2026年3月31日

国民健康保険の被保険者が死亡した際、葬祭費の支給を申請できる期間（時効）。

健康保険法や国民健康保険法に基づく給付金（葬祭費・埋葬料等）の請求権は2年で時効となる。

2026年3月31日

CFP資格者が顧客への報告を「口頭のみ」で行うことが不適切な理由は。

後のトラブル防止や正確な意思疎通のため、重要な事項は書面や電磁的記録として残すことが推奨される。

2026年3月31日

老齢基礎年金の「全額免除」を受けた期間の年金額への反映割合（平成21年4月以降）。

平成21年4月以降の保険料全額免除期間は、国庫負担分として全額納付時の2分の1が年金額に反映される。

2026年3月31日

セルフメディケーション税制と通常の医療費控除の併用は可能か。

同一年にこれら2つの控除を併用することはできず、納税者が有利な方をどちらか選択して適用する。

2026年3月31日

現在100万円を複利3%で運用し、10年後の元利合計を求めるために使用する係数は。

現在の元本を一定の利率で複利運用した後の将来の金額を算出するには終価係数を用いる。

2026年3月31日

確定給付企業年金（DB）の給付設計において、勤続年数に応じて定額を定める方式は。

定額制は、給与水準に関わらず勤続期間のみを基準として給付額を決定する方式である。

2026年3月31日

教育費の「JASSO災害支援金」が対象とする災害の範囲は。

居住する住宅が大規模な自然災害や火災等により損壊し、生活が困難になった学生等が対象となる。

2026年3月31日