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外貨建保険販売資格試験

「外貨建保険販売資格試験」の記事一覧

市場金利が契約時4.0%から解約時3.0%に低下した場合、MVAによる解約返戻金の変動はどうなるか。

市場金利の低下は債券価格の上昇を招くため解約返戻金にはプラスに作用します。

2026年4月26日

外貨建保険において、一定期間ごとに金利情勢に合わせて積立利率が見直される仕組みを何というか。

市場動向を反映させるために定期的に積立利率を更新する仕組みを積立利率更改型と呼びます。

2026年4月26日

実勢レートが1ドル150円の時、円貨建で1500万円の死亡保障を確保したい場合に必要な外貨建保障額はいくらか。

1500万円を150円で割ると10万ドルとなります。

2026年4月26日

投資信託の経験がない高齢者に対し外貨建保険を販売する際に最も留意すべき点はどれか。

リスク商品未経験者には元本欠損の可能性を十分に理解してもらう必要があります。

2026年4月26日

契約締結前交付書面の「注意喚起情報」において記載が義務付けられているのはどれか。

クーリングオフなどの重要ルールは注意喚起情報に必ず記載されます。

2026年4月26日

市場価格調整（MVA）において、解約返戻金額の計算式に含まれる要素で正しいものはどれか。

MVAは解約時の市場金利と契約時の指標金利の差を用いて計算されます。

2026年4月26日

契約者と被保険者が夫、受取人が妻の外貨建終身保険の死亡保険金を円貨で受け取った際の課税関係はどれか。

契約者と被保険者が同一人の場合の死亡保険金は相続税の対象となります。

2026年4月26日

豪ドル建保険において円安豪ドル高が進んだ場合の契約者のメリットはどれか。

外貨の価値が円に対して上がれば円貨での受取額は増加します。

2026年4月26日

顧客が「元本保証」を強く希望している場合、外貨建保険の勧誘として適切なものはどれか。

元本保証を求める顧客に為替リスクのある外貨建保険は適合しない可能性が高いです。

2026年4月26日

保険会社が外貨建保険の資産を管理・運用するために設けている勘定を何というか。

定額型の外貨建保険は一般に一般勘定で他の保険契約と合算して運用されます。

2026年4月26日