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金融業務能力検定 DCプランナー 3級

「金融業務能力検定 DCプランナー 3級」の記事一覧

企業型DCにおいて、従業員が自分の掛金額を月1回、アプリで変更することは可能か。

掛金額の変更回数は、各企業のDC規約で定められた範囲（通常は年1〜2回）に従う。

2026年5月25日

iDeCoの加入資格において、国民年金保険料を免除されている者は加入できるか。

国民年金保険料を免除（法定免除・申請免除等）されている者は、原則としてiDeCoに加入できない。

2026年5月25日

特定の指数に連動するように設計され、証券取引所に上場している投資信託を何と呼ぶか。

ETFは上場投資信託であり、株式と同様に市場でリアルタイムに取引が可能である。

2026年5月25日

国民年金保険料の「追納」ができるのは、免除等の承認を受けた月から何年以内か。

免除や猶予を受けた期間の保険料は、10年以内であれば後から納めることができる。

2026年5月25日

住宅借入金等特別控除（住宅ローン控除）を受けるための、借入金の返済期間は何年以上必要か。

住宅ローン控除の適用を受けるには、償還期間が10年以上の分割払いである必要がある。

2026年5月25日

DCの老齢給付金を「一時金」と「年金」で組み合わせて受け取ることは可能か。

受給方法の詳細は各運営管理機関の商品や規約によるが、併用を認めているケースが多い。

2026年5月25日

投資信託の純資産総額を総口数で割って算出される値を何というか。

投資信託の1口（または1万口）あたりの価値を示すのが基準価額である。

2026年5月25日

確定拠出年金において、運用商品の選定・提示を行う業務を何と呼ぶか。

運営管理機関が加入者のために運用商品を揃える業務を運用関連業務という。

2026年5月25日

年金額の改定において、物価変動率が賃金変動率を上回る場合に適用される指標はどれか。

受給世代の年金額改定では、原則として物価変動率が基準となるが、状況により賃金変動率が用いられる。

2026年5月25日

セルフメディケーション税制（医療費控除の特例）において、控除対象となる購入費用の下限額はいくらか。

特定の成分を含むスイッチOTC医薬品の購入額が年間12000円を超えた場合に所得控除を受けられる。

2026年5月25日