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金融業務能力検定 DCプランナー 3級

「金融業務能力検定 DCプランナー 3級」の記事一覧

2022年4月の法改正により、年金の繰下げ受給を選択できる上限年齢は何歳になったか。

改正により、受給開始時期を65歳から75歳まで遅らせることが可能になった。

2026年5月25日

企業型DCにおいて、規約で定めることで加入者が事業主掛金の範囲内で拠出できる制度は何か。

企業型DCにおいて加入者が掛金を上乗せ拠出することをマッチング拠出と呼ぶ。

2026年5月25日

債券の利回り計算において、購入価格と額面金額の差額を考慮した利回りを何と呼ぶか。

最終利回りは、債券を償還期限まで保有した場合の年当たりの平均収益率を指す。

2026年5月25日

企業型DCにおいて退職時に資産を移換せず放置した場合のデメリットはどれか。

6ヶ月以内に移換手続きをしないと特定運営管理機関へ自動移換され管理費用が発生し続ける。

2026年5月25日

振替加算が適用されるためには、配偶者が受けている加給年金の対象者が何歳になる必要があるか。

加給年金の対象であった配偶者が65歳に達すると、その配偶者自身の老齢基礎年金に振替加算がつく。

2026年5月25日

個人型DC（iDeCo）の運営主体となっている機関はどこか。

iDeCoの実施主体は法律に基づき国民年金基金連合会が務めている。

2026年5月25日

確定拠出年金の老齢給付金を一時金で受け取る際、勤続30年の場合の退職所得控除額はいくらか。

退職所得控除は20年超の期間に対し1年あたり70万円加算される（800万+10年×70万=1500万）。

2026年5月25日

投資信託の目論見書において投資判断に必要な重要事項が記載された書類はどれか。

投資家が購入前に必ず確認すべき内容をまとめたものが交付目論見書である。

2026年5月25日

国民年金第2号被保険者の保険料はどのように納付されているか。

第2号被保険者の保険料は厚生年金保険料に含まれており各保険者から一括して拠出される。

2026年5月25日

DCの資産を60歳前に引き出すことができる「脱退一時金」の受給条件はどれか。

DCは老後資金を目的とするため脱退一時金の受給は資産額が小さい等極めて限定的な場合に限られる。

2026年5月25日