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金融業務能力検定 DCプランナー 3級

「金融業務能力検定 DCプランナー 3級」の記事一覧

老齢基礎年金の満額（2026年度想定）を受け取るために必要な納付月数は何ヶ月か。

20歳から60歳までの40年間（480ヶ月）すべての保険料を納付すると満額受給できる。

2026年5月25日

DCの資産管理機関が倒産した場合加入者の年金資産はどうなるか。

信託財産として分別管理されているため管理機関が倒産しても加入者の資産は全額保全される。

2026年5月25日

外国証券への投資において為替変動による損失を避けるための取引を何というか。

将来の為替レートを予約するなどの手法で為替変動リスクを低減することを為替ヘッジという。

2026年5月25日

企業型DCにおいて事業主掛金が法定限度額を超えることは可能か。

DCの掛金には税制上の優遇措置があるため法律で定められた拠出限度額を超えることはできない。

2026年5月25日

2015年10月の被用者年金一元化により廃止された制度はどれか。

一元化により公務員や私立学校教職員も厚生年金に統合され共済年金という呼称は廃止された。

2026年5月25日

確定申告においてDCの掛金を控除する場合の書類名はどれか。

iDeCoの掛金は小規模企業共済等掛金控除として申告するため専用の払込証明書が必要となる。

2026年5月25日

投資信託において複数の資産（株や債券等）を組み合わせて運用するタイプは何か。

1つのファンドで国内外の株式や債券などに分散投資を行うものをバランス型ファンドという。

2026年5月25日

DCの運用商品を決定する際に示される「提示商品数」の上限は何個か。

加入者が選びやすいように提示される商品数の上限は法律で35個までと定められている。

2026年5月25日

中小企業向けにiDeCoの掛金を事業主が追加拠出できる制度を何と呼ぶか。

従業員100人以下の企業でiDeCo加入者に事業主が掛金を上乗せする仕組みをiDeCoプラスという。

2026年5月25日

厚生年金保険の被保険者期間が何年以上あれば加給年金が加算される可能性があるか。

厚生年金の加入期間が20年以上ある者が定額の要件を満たす配偶者等を有する場合に加給年金がつく。

2026年5月25日