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金融窓口サービス技能士 2級

「金融窓口サービス技能士 2級」の記事一覧

預金者が婚姻等により氏名を変更した場合、窓口で提示を求める書類として適切なものはどれか。

氏名の変更を確認するためには、新旧の氏名が確認できる公的書類が必要である。

2026年5月26日

財形貯蓄（住宅・年金）において、非課税限度額（元本合計）はいくらか。

財形住宅貯蓄と財形年金貯蓄を合わせて、元本550万円までの利息が非課税となる。

2026年5月26日

ジュニアNISA（未成年者少額投資非課税制度）の新規投資が終了した2024年以降、保有資産の扱いはどうなったか。

制度終了後も、非課税期間が終了した後は継続管理勘定へ移管し、18歳まで非課税保有できる。

2026年5月26日

ABL（動産・債権担保融資）において、担保の対象となる主なものはどれか。

ABLは、不動産に頼らず、企業の事業活動に不可欠な在庫や売掛金などを担保とする手法である。

2026年5月26日

生命保険の「配当金」の主な財源となる「三利源」に含まれないものはどれか。

三利源は、予定死亡率と実際の差（死差）、予定利率と運用（利差）、予定事業費と実際（費差）である。

2026年5月26日

窓口での現金支払時に、顧客が持参した通帳の印影が不鮮明な場合の対応として適切なものはどれか。

印影が不鮮明な場合は、届出印原票との照合を重ねるなどして、本人性を確実に確認する。

2026年5月26日

債券価格と市場金利の関係について、正しい説明はどれか。

市場金利の上昇により、相対的に既存債券の利回り魅力が下がるため、価格は下落する。

2026年5月26日

金融紛争解決機関（指定ADR機関）として、銀行業務の苦情を受け付ける組織はどれか。

全国銀行協会は「銀行とりひき相談所」を運営し、ADR業務を行っている。

2026年5月26日

「条件変更（リスケジュール）」を依頼された際、銀行がまず確認すべき書類はどれか。

返済猶予等の判断には、今後の資金の流れを示す資金繰り表の確認が不可欠である。

2026年5月26日

当座預金契約において、預金者が不渡を2回出すと受ける銀行取引上の処分はどれか。

6か月以内に2回の不渡を出すと、銀行間での当座取引や貸出取引が2年間停止される。

2026年5月26日