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金融窓口サービス技能士金融商品コンサルティング 3級

「金融窓口サービス技能士金融商品コンサルティング 3級」の記事一覧

企業の配当性向を求める計算式として正しいものはどれか。

配当性向は、企業が稼いだ利益のうち、どれだけを配当として支払ったかを示す指標である。

2026年5月26日

投資信託の目論見書において、過去の運用実績や資産構成、費用などの詳細が記載されている書類を何というか。

投資家に必ず交付し、商品の重要事項やリスクを説明するための書類が交付目論見書である。

2026年5月26日

損害保険において、実際の損害額にかかわらず、あらかじめ定めた一定額を支払う保険を何というか。

損害の程度にかかわらず、契約時に決めた定額の保険金を支払う仕組みを定額払という。

2026年5月26日

遺族基礎年金を受給できるのは、亡くなった人に生計を維持されていた誰か。

遺族基礎年金は、子供がいる配偶者、または子供自身に限定して支給される。

2026年5月26日

預金者が死亡した後に、相続人が葬儀費用の支払い等のために預金の一部を払い戻せる制度の限度額はいくらか。

仮払い制度により、法定相続分の3分の1かつ150万円を上限に単独で払い戻しが可能である。

2026年5月26日

日本銀行が市場の通貨供給量を調整するために、国債などを売買することを何というか。

中央銀行が市場の資金量を調整する手段を公開市場操作と呼び、買いオペや売りオペがある。

2026年5月26日

所得税の確定申告において、ふるさと納税による寄附金控除を受けるために必要な書類はどれか。

寄附先から発行される寄附金受領証明書を添付して申告を行う必要がある。

2026年5月26日

金融商品の勧誘に際し、顧客の意向に沿った商品であることを確認する義務を何というか。

改正保険業法などで義務付けられた、顧客のニーズに合致しているかを確認するプロセスである。

2026年5月26日

債券の発行体が破綻し、元利金の支払いが遅延または不能になるリスクを何というか。

発行体の財務状況悪化により債務が履行されない可能性を信用リスクと呼ぶ。

2026年5月26日

株価を1株あたり純資産（BPS）で割って算出される、資産面から株価の割安性を測る指標はどれか。

PBR（株価純資産倍率）は、株価が1株あたり純資産の何倍かを示す指標である。

2026年5月26日