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金融窓口サービス技能士金融商品コンサルティング 3級

「金融窓口サービス技能士金融商品コンサルティング 3級」の記事一覧

生命保険の「失効」とは、どのような状態を指すか。

猶予期間内に保険料の払い込みがなく、保険契約の効力が失われた状態を指す。

2026年5月26日

株式の売買において、注文が成立してから実際に現金と株式の受け渡しが行われるのは何営業日目か。

現在の日本の株式市場では、約定日を含めて3営業日目（T+2）に受渡しが行われる。

2026年5月26日

投資信託の評価において、リスク（標準偏差）に対する超過収益の割合を示す指標はどれか。

リスク1単位あたりでどれだけの収益を得られたかを示す、運用の効率性を測る指標である。

2026年5月26日

老齢基礎年金の満額（40年納付時）を受給するために必要な納付月数はいくらか。

20歳から60歳までの40年間（480ヶ月）全期間納付すると満額受給できる。

2026年5月26日

預金小切手（先付小切手を含む）の提示期間は、振出日を含めて何日間か。

小切手の提示期間は、振出日を含めて11日以内（国内）と定められている。

2026年5月26日

実質GDPを算出する際、名目GDPから物価変動の影響を除去するために用いる指数を何というか。

名目値を実質値に変換するための物価指数をGDPデフレーターと呼ぶ。

2026年5月26日

NISA口座で保有している株式から受け取る配当金を非課税にするために選択すべき受取方法はどれか。

NISAの非課税メリットを享受するには、証券会社の口座で受け取る株式数比例配分方式が必要である。

2026年5月26日

金融商品の勧誘において、顧客の「投資目的」や「財産の状況」を確認することを求める原則はどれか。

顧客の状況に適した商品を勧めるべきとするルールが適合性の原則である。

2026年5月26日

外貨預金において、為替手数料を含めた実質的なコストを確認する際に参照すべき指標はどれか。

外貨預金のコストは、円から外貨、外貨から円への両替時にかかる為替スプレッドにより決まる。

2026年5月26日

新発債の発行条件（利率や償還期限）を決定する際、最も影響を与える指標はどれか。

債券の発行条件は、市場の代表的な指標である長期金利を基準に決定される。

2026年5月26日