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銀行業務検定投資信託 2級

「銀行業務検定投資信託 2級」の記事一覧

NISA（成長投資枠）で購入した株式投資信託を売却した際、その枠（非課税保有限度額）はどうなるか。

売却した商品の取得価額（簿価）分の枠が、翌年の年間投資枠の範囲内で再利用可能となる。

2026年5月27日

目論見書の記載内容に変更があった場合、原則として運用会社が作成し販売会社を通じて交付する書面はどれか。

重要な変更があった場合は改訂された目論見書や訂正事項分を交付して周知する必要がある。

2026年5月27日

成年後見制度において、成年後見人が被後見人の財産で投資信託を購入する場合の一般的な留意点はどれか。

成年後見制度は財産管理（保全）が主目的であるため、元本割れリスクのある投信の購入は慎重さが求められ…

2026年5月27日

「毎月分配型」投資信託における分配金健全度を示す指標として用いられる用語はどれか。

運用益や内部留保から分配金をどれだけ継続して支払えるかを示す概念として分配金余力等が参考にされる。

2026年5月27日

債券の「コンベクシティ」は何を示す指標か。

デュレーションの微調整項であり、金利変動幅が大きい場合の価格変動の非線形性（グラフの凸性）を示す。

2026年5月27日

投資信託の「繰上償還」が行われる理由として最も一般的なものはどれか。

解約等により純資産総額や口数が規定のラインを下回り、運用継続が困難になった場合に繰上償還が行われる。

2026年5月27日

金融商品取引法における「損失補塡の禁止」に関して、例外的に認められるケースはどれか。

証券事故（事務ミス等）に起因する損失について、内閣総理大臣の確認等を得て補塡することは例外として認…

2026年5月27日

スマート・ベータ運用とはどのような運用手法か。

時価総額以外の要素（財務指標、低ボラティリティ等）を用いて市場平均以上のリターンやリスク低減を狙う…

2026年5月27日

景気動向指数のうち、景気の動きに先行して変動する指数（先行指数）に含まれるものはどれか。

株価は景気の先行きを反映して動く傾向があるため、TOPIXは先行指数に採用されている。

2026年5月27日

個人が受け取る公募株式投資信託の元本払戻金（特別分配金）の税務上の扱いはどれか。

元本払戻金は投資した元本の一部払い戻しとみなされるため非課税である。

2026年5月27日