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銀行業務検定投資信託 2級

「銀行業務検定投資信託 2級」の記事一覧

ベータ（β）値が「1.2」のファンドは、市場全体が10%上昇した時にどう動くと期待されるか。

ベータ値は市場感応度を示し、1.2であれば市場の動きの1.2倍（10%×1.2=12%）の変動が期待される。

2026年5月27日

シャープレシオを求める計算式はどれか。

シャープレシオは、超過リターンをリスク（標準偏差）で割って算出する効率性指標である。

2026年5月27日

投資信託協会が定める「トータルリターン通知制度」において、通知対象となる顧客は誰か。

販売会社が「取引残高報告書」等を送付する対象者に対して、トータルリターンの通知が行われる。

2026年5月27日

インフレーション（物価上昇）が進行している際、一般的に実質的な価値が目減りする資産はどれか。

インフレ時は現金の購買力が低下するため、現金や固定金利の預金の実質価値は目減りする。

2026年5月27日

個人の投資家が受け取る外貨建てMMFの為替差益の税務上の扱いはどれか。

2016年以降、外貨建てMMFの為替差益は譲渡所得となり、申告分離課税の対象となっている。

2026年5月27日

通貨選択型ファンドにおける「為替ヘッジあり」コースの主な目的はどれか。

為替ヘッジを行うことで、対円での為替変動の影響を抑えることを目的とする。

2026年5月27日

格付け会社による格付けが「BBB」以上の債券は何と呼ばれるか。

BBB（トリプルB）格以上はデフォルト懸念が比較的低い「投資適格債」に分類される。

2026年5月27日

犯罪収益移転防止法において、取引時確認が必要となる現金取引の金額基準はどれか。

200万円を超える大口現金取引を行う場合、ハイリスク取引として厳格な確認が求められる。

2026年5月27日

先物取引において、将来の価格下落を予想して行う取引はどれか。

将来の値下がりを予想する場合、高い価格で売り建てて安く買い戻すことで利益を狙う。

2026年5月27日

2つの資産間の相関係数が「-1」の場合の分散投資効果はどうなるか。

逆の動きをする資産（相関係数-1）を組み合わせることで、リスク低減効果は最大となる。

2026年5月27日