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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

コンプライアンス・マニュアルに記載すべき「行動規範」の目的として正しいものはどれか。

倫理的・法的な判断が求められる場面で、一貫した行動をとるためのガイドラインである。

2026年5月28日

銀行の「ロゴマーク」や「サービス名」を独占的に使用するために必要な権利はどれか。

文字や図形などのマークを保護し、ブランドを維持するための権利を商標権という。

2026年5月28日

不動産の売買において、売主から買主へ所有権を移す登記を何というか。

不動産の所有者が変わったときに行う登記を所有権移転登記という。

2026年5月28日

連帯保証人が債権者から請求を受けた際、「まず主債務者に請求せよ」と言うことはできるか。

連帯保証人には「催告の抗弁権」および「検索の抗弁権」が認められていない。

2026年5月28日

「資金移動業者」が取り扱うことができる1件あたりの送金上限額（第2種）はいくらか。

第2種資金移動業者は、1件あたり100万円を超える送金を取り扱うことができない。

2026年5月28日

顧客の取引態様が、その顧客の職業や事業内容から見て不自然な場合に疑われるリスクはどれか。

実態を隠蔽して資金洗浄を行っている疑いがあるため、注意深いモニタリングが必要となる。

2026年5月28日

「銀行代理業」を営もうとする者が、内閣総理大臣から受ける必要がある手続はどれか。

銀行代理業を営むには、銀行法に基づき内閣総理大臣の許可を受ける必要がある。

2026年5月28日

「監査等委員会設置会社」における監査等委員の過半数は、どのような立場の者である必要があるか。

ガバナンスの客観性を確保するため、監査等委員の過半数は社外取締役でなければならない。

2026年5月28日

「内部者取引」を未然に防ぐために、上場会社の役職員が自社株を売買する際に事前に届け出る制度を何というか。

インサイダー取引の疑念を招かないよう、多くの企業で売買の事前届出や承認を義務付けている。

2026年5月28日

重要事項の説明において「将来の利益が確定している」と誤解させる表示を禁止することを何というか。

金融商品の価値が変動するにもかかわらず、利益を保証するような言動は厳格に禁止されている。

2026年5月28日