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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

複数の顧客間で利益が対立する場合、特定の顧客を優遇しないために行う管理を何というか。

一方の顧客の利益が他方の顧客の不利益となる状況を適切に管理・回避しなければならない。

2026年5月28日

暴排条項に基づく解除を行う際、催告（期限を定めた警告）は必要か。

反社条項は通常、信頼関係が破壊されたとして、催告なしに直ちに契約を解除できる旨が定められている。

2026年5月28日

金融機関同士が合併する際、市場における競争を実質的に制限することになる場合に適用される規制はどれか。

合併や株式取得等により、市場の競争が阻害されることを防ぐのが企業結合規制である。

2026年5月28日

債権者が債務者の有する権利を代わりに行使して、自己の債権を保全する権利を何というか。

債務者が無資力である場合等に、債権者が債務者の権利を行使できる制度を債権者代位権という。

2026年5月28日

インサイダー取引規制における「情報受領者」に該当するのは誰か。

会社関係者から重要事実の伝達を受けた者は、第1次情報受領者として規制対象となる。

2026年5月28日

銀行が営業免許の取消しを受けた場合、その効力はいつから発生するか。

内閣総理大臣による免許取消しの処分がなされた時点で、その法的効力が発生する。

2026年5月28日

投資性のある預金や信託などの販売において、顧客の不利益となる事実を告げない行為は何に該当するか。

利益となる事項だけでなく、損失リスク等の不利益な事実を故意に告げないことは禁止されている。

2026年5月28日

顧客の取引頻度や金額が、以前の申告内容と著しく乖離している場合に行うべき対応はどれか。

リスク・ベース・アプローチに基づき、最新の顧客情報に更新するための再確認が必要である。

2026年5月28日

内部統制の「三つの防衛線」において、営業部門やバックオフィス部門などの事業部門が担うのは第何線か。

事業部門は日々の業務の中でリスクを直接管理する「第1線」の役割を担う。

2026年5月28日

源泉徴収義務者である銀行が、徴収した税金を国に納付する期限は原則としていつか。

源泉徴収した所得税等は、原則として徴収した月の翌月10日までに納付しなければならない。

2026年5月28日