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Lv009

「Lv009」の記事一覧

新規口座開設時、顧客が反社会的勢力でないことを表明・確約させる目的はどれか。

事前に確約を得ることで、後に反社と判明した際にスムーズに契約解除できるようにする。

2026年5月25日

法令遵守を超えて、企業が社会の一員として果たすべき責任を何というか。

企業の社会的責任（CSR）は、現代のコンプライアンスにおいて不可欠な考え方である。

2026年5月25日

融資部門が得た非公開の情報を、証券部門が勧誘に利用することを防ぐための障壁を何というか。

不当な情報の流用を防ぐための内部的な情報隔壁をチャイニーズウォールと呼ぶ。

2026年5月25日

上場会社の役員から、未公開の重要事実を聞いた知人がその株を売買する行為はどうなるか。

重要事実を直接聞き及んだ「第1次情報受領者」による取引も厳格に禁止されている。

2026年5月25日

性的指向や性自認に関する侮辱的な言動や嫌がらせを何というか。

性的指向や性自認に関する不適切な言動（アウティング含む）はSOGIハラとして防止対象となる。

2026年5月25日

取得した個人情報を、あらかじめ特定した利用目的の達成に必要な範囲を超えて取り扱う際に必要な手続はどれか。

利用目的の範囲を超えて個人情報を取り扱う場合は、原則として本人の同意を得なければならない。

2026年5月25日

実体がないにもかかわらず設立され、いかなる当局の規制も受けていない銀行を何というか。

マネー・ローンダリングの温床となるため、シェルバンクとの取引は厳格に禁止されている。

2026年5月25日

万が一金融機関が破綻した場合、預金保険制度で保護される「決済用預金」の範囲はどれか。

利息がつかない、決済サービスを提供できるなどの条件を満たす決済用預金は全額保護される。

2026年5月25日

銀行法に規定される、銀行が業務を遂行する際の基本原則はどれか。

銀行は公共的な役割を担うため、顧客に対して誠実かつ公正に業務を遂行する義務がある。

2026年5月25日

金融商品の利益のみを強調し、損失のリスクを著しく小さく表示する行為は何に該当するか。

著しく事実に相違する表示や人を誤認させるような表示は、誇大広告として禁止されている。

2026年5月25日