HOME
Lv009

「Lv009」の記事一覧

「ストローマン（Straw Man）」とはマネロンにおいて何を指すか。

真の受益者を隠すために、名義だけを貸して実態のない取引を行う者を指す。

2026年5月25日

口座開設から長期間が経過し、現在の住所や職業が不明な顧客への対応として正しいものはどれか。

情報の鮮度を保つため、あらゆる接点を利用して顧客情報の最新化を図ることが求められる。

2026年5月25日

AML/CFTにおける「独立した監査」を外部業者に委託する場合の留意点はどれか。

外部委託であっても、その質を確保し、指摘事項を体制改善に繋げる責任は金融機関にある。

2026年5月25日

FATF勧告の「ワイヤー・トランスファー（電信送金）」に関するルールで通知が必要な情報はどれか。

送金経路の透明性を確保するため、送金人と受取人の情報をメッセージに含める必要がある。

2026年5月25日

米国のOFAC（外国資産管理局）の規制が、日本国内の銀行実務に影響を与える理由はどれか。

米ドル決済を行う際、米国の銀行を経由するため、米国の制裁規制（OFAC）を遵守する必要がある。

2026年5月25日

「取引形態リスク」において、仲介者が介在する取引が注意される理由はどれか。

代理人や仲介者が入ることで、実質的な資金の出し手や受け取り手が見えにくくなる。

2026年5月25日

FIU（金融知能ユニット）に集められた「疑わしい取引」の情報は、主にどこに提供されるか。

FIUは届出情報を分析し、犯罪捜査に役立てるために警察等の捜査機関に提供する。

2026年5月25日

「みなし特定事業者」とは、犯罪収益移転防止法においてどのような存在か。

弁護士、司法書士などは特定の事務（資産売買等）を行う際に、特定事業者と同様の義務を負う。

2026年5月25日

「リスク・プロファイル」の説明として正しいものはどれか。

自社の顧客や商品、地域の特性から、どのようなリスクがどこにあるかを整理したものである。

2026年5月25日

高リスク顧客に対する追加的な対策（EDD）に含まれないものはどれか。

リスクが高い場合はより厳格な確認が必要であり、簡略化（SDD）は認められない。

2026年5月25日