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Lv016

「Lv016」の記事一覧

企業型DCにおいて、規約に定めることで事業主掛金に受給権（ベスティング）制限をかけることは可能か。

一定期間内に自己都合退職した場合などに掛金を返還させる制限は、3年を上限に認められる。

2026年3月8日

投資信託において、あらかじめ決められた運用方針に基づかず、市場環境に応じて柔軟に資産配分を変える手法は。

短期的な市場予測に基づいて資産構成比を積極的に変更する手法である。

2026年3月8日

厚生年金保険の被保険者が65歳以降も働き続ける際、老齢厚生年金の額を毎年10月に再計算する制度を何というか。

65歳以上の在職中の被保険者の年金額を、前年1年間の加入実績に基づき毎年改定する。

2026年3月8日

金融商品の販売に際し、顧客に対して「必ず値上がりします」と告げて勧誘する行為は、どの法律で禁止されているか。

金融商品取引法では、不確実な事項について断定的な判断を提供して勧誘することを厳格に禁じている。

2026年3月8日

日本の国際収支において、貿易収支、サービス収支、第一次所得収支、第二次所得収支の合計を何と呼ぶか。

経常収支は、一国と海外との間の実物取引（モノ・サービス・所得）の純計を示す。

2026年3月8日

「行動ファイナンス」において、自分が所有しているものの価値を高く見積もってしまう心理的傾向を何というか。

保有効果とは、一度手にしたものに愛着を感じ、手放す際の心理的苦痛から価値を高く評価するバイアスであ…

2026年3月8日

企業型DCからiDeCoへの資産移換時、移換完了までの期間中の運用はどうなるか。

制度間の資産移換時は、一度すべての商品を売却し現金化した状態で送金されるため、その間は運用されない。

2026年3月8日

DB制度において、加入者が60歳で退職し年金受給を選択したが、受給開始前に死亡した場合の給付はどうなるか。

規約に基づき、受給開始前に死亡した場合は遺族に対して遺族一時金等の給付が行われるのが一般的である。

2026年3月8日

育児休業期間中の社会保険料（健康保険・厚生年金）の免除について正しいものはどれか。

育児休業期間中は、届出により事業主と本人の両方の保険料が免除され、その期間も年金額に反映される。

2026年3月8日

NISAの「つみたて投資枠」で購入可能な商品は、法令等によりどのような制限が課されているか。

つみたて投資枠の対象商品は、信託報酬が一定以下であるなど長期の積立・分散投資に適した要件を満たす必…

2026年3月8日