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Lv018

「Lv018」の記事一覧

保険会社が投資先企業に対し、不祥事防止や透明性向上を求めることを何というか。

投資家として企業の健全な経営を促すための建設的な対話です。

2026年3月30日

不祥事をネタに金銭を要求された際、コンプライアンス上取ってはならない行動はどれか。

一度応じるとさらなる要求を招き、組織の健全性を著しく損ないます。

2026年3月30日

監査で指摘された問題点が、適切に改善されているか後日確認することを何というか。

指摘しっぱなしにせず、確実に是正されたかを見届ける重要な工程です。

2026年3月30日

利益相反の可能性があることをあらかじめ顧客に伝え、同意を得る手法を何というか。

リスクを透明にし、顧客自身に判断してもらうためのプロセスです。

2026年3月30日

契約のお礼として、顧客の自宅の庭掃除を無償で行うことはコンプライアンス上どう判断されるか。

金銭だけでなく、財産上の利益（労働奉仕等）の提供も禁止されています。

2026年3月30日

データが外部に流出した場合だけでなく、社内で権限のない者が閲覧した場合も漏洩に含まれるか。

正当な権限なしに情報にアクセスできる状態になることは、漏洩等の事案に該当します。

2026年3月30日

元本割れを嫌う顧客に対し、リスクの説明をせずに変額保険を販売した場合は。

顧客の意向や属性を無視した勧誘は、適合性原則に反します。

2026年3月30日

他社商品の内容について、実際よりも悪く説明する行為（誹謗中傷）は何に該当するか。

他社を不当に貶めて自社を有利に見せることは、保険業法で禁じられています。

2026年3月30日

金融庁が保険会社に対し、将来の支払いに不安があると判断して準備金を増やすよう命じることを何というか。

契約者への支払いを確実にするための、健全性維持に向けた強力な命令です。

2026年3月30日

保険法において、告知義務は「義務」という名称だが、違反しても罰則はなく契約解除されるのみである。この性質を何というか。

義務を履行しないことで、自分に不利益（解除）が生じる性質のものです。

2026年3月30日