HOME
Lv025

「Lv025」の記事一覧

「外貨建て個人年金」において、円貨での保険料支払額を一定にするために利用される特約は。

為替にかかわらず毎月の円の支払額を固定し、ドルの購入量を変動させることでドルコスト平均法を適用する。

2026年5月11日

「無配当保険」と比較して、「有配当保険」の予定利率は一般的にどう設定されるか。

有配当保険は将来の配当のために、予定基礎率（死亡率・利率等）をより保守的（低め）に見積もるのが一般…

2026年5月11日

「付加保険料」を構成する3つの主な予定費用のうち、契約の維持・管理に必要な費用は。

保険契約を長期にわたって維持・管理するために継続的に発生する事務コストなどの費用。

2026年5月11日

「J-REIT（ジェイ・リート）」とは、どのような対象に投資する金融商品か。

投資家から集めた資金でオフィスビルなどの不動産を運用し、その賃料収入等を配当する仕組み。

2026年5月11日

「介護保険」において、居宅サービスや施設サービスを利用した際の自己負担割合は、原則何割か。

利用者の所得状況により変動するが、原則としてサービス費用の1割を自己負担する。

2026年5月11日

募集人が顧客に対し「この保険を解約して別の商品に入り直せば、病気があっても大丈夫です」と虚偽を言うのは。

告知の重要性を歪めたり、正しく告知しないよう誘導する行為は「不適切な告知勧奨」として厳禁である。

2026年5月11日

「逓増定期保険」において、保険金額の増加率として設定される一般的な上限は何倍か。

法人の節税や必要保障額の増大に合わせ、当初金額の5倍程度まで段階的に増やす設定が多い。

2026年5月11日

「遺族基礎年金」を遺族が受け取った際の税金はどうなるか。

公的年金制度に基づき遺族が受け取る年金（遺族基礎・遺族厚生）は、全額非課税として扱われる。

2026年5月11日

「利得禁止の原則」に基づき、生命保険が損害保険の「実損補填」と異なる点は何か。

生命保険は人の生命を対象とし、価格がつけられないため、あらかじめ定めた金額を支払う定額給付が基本で…

2026年5月11日

「契約の成立」と「責任開始」の関係について、正しいものはどれか。

承諾前死亡の規定などにより、会社が承諾する前（成立前）であっても責任開始期の条件を満たせば保障され…

2026年5月11日