HOME
Lv025

「Lv025」の記事一覧

「取引時確認」の記録は、取引終了の日から何年間保存することが義務付けられているか。

犯罪収益移転防止法に基づき、本人確認記録や取引記録は7年間の保存が義務付けられている。

2026年5月28日

確定拠出年金において、掛金を運用せず「未指図」のまま放置した場合の扱いはどれか。

あらかじめ設定された「デフォルト商品（指定運用方法）」に自動的に配分される仕組みがある。

2026年5月28日

預金者が破産したが、当座貸越の担保として定期預金を設定していた場合の銀行の権利は。

破産手続き外で、担保権を行使して優先的に回収することができる権利を別除権という。

2026年5月28日

為替予約を締結した際、銀行から交付される予約内容を確認するための書類はどれか。

取引の成立内容（レート、期日、金額）を確定させるため、コンファメーションが交付される。

2026年5月28日

遺言書で「特定遺贈」として預金が指定されている場合、受贈者が払戻しを受けるために必要な協力者は。

遺言を執行する義務を負う執行者がいる場合は、執行者が払戻し手続きを行う。

2026年5月28日

預金証書を紛失し、公示催告を申し立てた預金者が「取下げ」を行った場合、その証書の効力はどうなるか。

公示催告の取下げにより、証書の失効手続きが中断されるため、その証書の法的な効力は維持される。

2026年5月28日

「預金通帳」と「払戻請求書」があるが「印鑑」がない場合、本人確認書類のみで解約に応じるべきか。

なりすましのリスクがあるため、改印手続き等の正式なフローを経てから解約を行うのが実務上の定石である。

2026年5月28日

改正民法における「債権譲渡の制限」に関する規定変更により、預金取引に与えた影響はどれか。

譲渡禁止特約があっても譲渡は有効だが、銀行は譲受人への支払を拒絶し、元の預金者に供託等で対抗できる。

2026年5月28日

疑わしい取引の届出における「疑わしい」の判断基準は、誰が設定すべきものか。

各金融機関が、自らのリスク評価に基づき、顧客の特性や取引態様を考慮して主体的に判断する。

2026年5月28日

当座預金の口座名義が「破産者」となった場合、その口座に残っている小切手帳はどうすべきか。

破産により管理処分権は管財人に移るため、管財人を通じて用紙の回収と契約の清算を行う。

2026年5月28日