HOMELv012 顧客の取引目的が「生活費の管理」であるにも関わらず、多額の海外送金を頻繁に行うケースはどう評価されるか。 2026年5月25日 申告された取引目的と実態が乖離している場合、マネロンのリスクが高いと判断すべきである。 「不当な勧誘」の一つである「断定的判断の提供」について、利益だけでなく「損失がない」と断定することはどう扱われるか。 ダイレクトメールの送付を希望しない顧客から停止を求められた場合、銀行が取るべき対応は。