アルゴリズム取引などにおける「モデルリスク」を評価する際、バックテスト（Backtesting）だけでは不十分な理由は何か。

過去のデータに過剰に適合（過学習）したモデルは、未知の市場環境やブラックスワン（極端な事象）が発生した際に、予期せぬ巨額損失を出す可能性がある。