HOME
DCプランナー (企業年金) 1級

「DCプランナー (企業年金) 1級」の記事一覧

規約型DBを導入している企業において、将来の給付原資が不足しないよう毎年積み立てるべき理論上の掛金を何と呼ぶか。

標準掛金は、将来の給付に必要な費用を、現役期間中の加入者の拠出でまかなうように計算された掛金である。

2026年3月8日

老齢基礎年金の「繰上げ受給」を選択した場合、1ヶ月あたりの減額率はいくらか。

2022年4月以降の改正により、繰上げ受給の減額率は1ヶ月あたり0.4%（最大24%）に緩和された。

2026年3月8日

iDeCoの掛金を1月から12月までの1年単位で管理する場合、年末調整で控除を受けるための証明書が届く時期は一般的にいつか。

年末調整に間に合うよう、国民年金基金連合会から通常10月から11月にかけて払込証明書が発送される。

2026年3月8日

シャープレシオの比較において、Aファンドが1.5、Bファンドが0.8であった場合、効率性が高いのはどちらか。

シャープレシオは、リスク1単位あたりのリターンを示すため、数値が大きいほど運用効率が良いとされる。

2026年3月8日

確定拠出年金（企業型）において、事業主が負担する掛金を、従業員の給与の額に比例して算出する方法を何と呼ぶか。

事業主掛金の設計には、一律の額とする定額制と、給与や役職等に一定率を乗じる定率制などがある。

2026年3月8日

「実質金利」がマイナスである状態とは、どのような状況を指すか。

実質金利＝名目金利－インフレ率であるため、物価上昇が金利より高いと、預金の価値は実質的に目減りする。

2026年3月8日

金融商品の販売等に関する法律に基づき、業者が重要事項の説明を怠り顧客に損害を与えた場合の賠償責任はどう扱われるか。

金融サービス提供法では、重要事項の説明義務違反による損害に対し、業者は無過失責任に近い厳しい賠償義…

2026年3月8日

iDeCoの加入者が、積み立てた資産を60歳前に引き出すことができる「中途脱退」の例外的な条件はどれか。

DCは原則60歳まで引き出せないが、高度障害や死亡、または極めて限定的な脱退一時金要件を満たせば受給で…

2026年3月8日

投資信託の「パッシブ運用」において、ベンチマークとの乖離が生じる要因として適切なものはどれか。

パッシブ運用でも、実際の手数料や売買コスト、配当の取り扱い等により、指数との完全な一致は困難である。

2026年3月8日

国民年金第1号被保険者の保険料について、2年前納（クレジットカード納付等）を行った場合のメリットはどれか。

国民年金保険料の前納制度を利用すると、期間に応じた割引が適用され、経済的な負担が軽減される。

2026年3月8日