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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

DXとコンプライアンス

2026年5月25日

2026年5月25日

2026年5月25日

不当要求に対する「組織的対応」として、具体的に行うべき行動はどれか。

組織として毅然と対応するため、必ず複数で応対し、詳細を記録・報告する体制をとる。

2026年5月25日

コンプライアンスにおける「ガバナンス（企業統治）」が機能している状態とはどのようなものか。

経営陣が自ら襟を正し、組織全体が健全に運営されるよう仕組みを構築・運用していること。

2026年5月25日

「職務分離（チェック＆バランス）」の観点から、同じ担当者が長期間同じ業務に従事することを避けるための施策は。

担当者を定期的に入れ替えることで、不正の隠蔽を物理的に困難にする。

2026年5月25日

銀行が金融ADRの手続きを正当な理由なく拒否した場合、当局から受ける可能性がある措置はどれか。

ADR制度への協力は監督指針等で求められており、不誠実な対応は処分の対象になり得る。

2026年5月25日

消費者が「不利益事実の不告知」を理由に契約を取り消せるのは、どのような場合か。

メリットばかりを強調し、顧客にとって不利益な事実を故意に告げないことは取消の対象となる。

2026年5月25日

「漏洩等の報告」義務において、報告を要しない「高度な暗号化」等の措置が講じられていることを何と呼ぶか。

盗まれても内容が解読できないよう高度な秘匿化がなされていれば、報告義務が免除される場合がある。

2026年5月25日

銀行が融資先に対して自社グループの証券会社を紹介し、証券会社から紹介料を受け取る際に留意すべき点は。

利益相反の可能性がある場合、顧客に対して適切に情報を提供し、理解を得る必要がある。

2026年5月25日