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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「特定投資家」への移行申出が可能な期限について、原則として設定されているのはいつまでか。

特定投資家への移行は、1年ごとに更新・確認を行う期限日制度が導入されている。

2026年5月25日

「テロ資金供与対策（CFT）」において、金融機関に求められる最も基本的な行動はどれか。

国内外の制裁リストに基づき、テロ関係者への資金流入を遮断するスクリーニングが不可欠。

2026年5月25日

銀行が他業を行う際の「認可」と「届出」の違いとして、正しいものはどれか。

認可は当局が内容を審査しOKを出す必要があり、届出は事実を通知すれば足りる。

2026年5月25日

「暴力団排除条項」に基づき契約を解除する際、事前の催告（通知）は必要か。

暴排条項は、反社と判明した時点で即時に契約を断絶できるよう無催告解除が可能となっている。

2026年5月25日

「三つの防衛線」において、リスク管理部門やコンプライアンス部門が担うのは第幾の防衛線か。

現場（第1）を監視・サポートし、ルールを策定する管理部門は第2の防衛線に位置する。

2026年5月25日

「不当な低価格販売（不当廉売）」が禁止されている主な目的はどれか。

原価を著しく下回る価格で販売し、ライバルを市場から追い出す行為は公正な競争を阻害する。

2026年5月25日

顧客から有価証券の売却を依頼された際、市場に反映させないで行う「仮装売買」が禁じられている理由は。

取引の実態がないのに売買を装うことは、投資家に誤認を与え市場を混乱させる。

2026年5月25日

不祥事件届出が必要な「重大な事態」の判断基準として、金額以外に含まれる要素はどれか。

被害額が少なくとも、社会的信頼を著しく損なう恐れがある場合は届出が必要となる。

2026年5月25日

顧客が損害賠償を請求する際、金融サービス提供法が定める「損害額の推定」が適用されるのはどの違反か。

同法は特に重要事項の説明漏れによる損害について、算定を容易にする推定規定を設けている。

2026年5月25日

法人の本人確認において、登記事項証明書以外に「事業内容」を確認するために利用できる公的書類はどれか。

法人の設立目的や事業内容を確認する正式な資料として定款が用いられる。

2026年5月25日