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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

預金者保護法において、偽造・盗難カード被害による補償が受けられない可能性があるのはどのような場合か。

預金者に重大な過失がある場合、金融機関は補償責任を負わないことがある。

2026年5月25日

金融商品取引法上、インサイダー取引の対象となる「重要事実」に該当するものはどれか。

配当の決定や株式の発行などは、投資家の判断に重要な影響を与えるため重要事実に該当する。

2026年5月25日

金融ADR（裁判外紛争解決）制度において、指定紛争解決機関が作成した和解案に対し、銀行が拒絶できないのはどのような場合か。

指定紛争解決機関が作成した特別調停案を顧客が受諾した場合、銀行は原則拒絶できない。

2026年5月25日

反社会的勢力との関係を遮断するための基本的な考え方はどれか。

反社会的勢力に対しては組織として対応し、一切の関係を遮断し裏取引も絶対に行わない。

2026年5月25日

銀行と顧客の間で利益相反が生じるおそれがある場合、銀行が取るべき適切な対応はどれか。

利益相反管理方針に基づき、適切な方法で顧客の利益を保護しなければならない。

2026年5月25日

職員による不正行為（横領等）の兆候を早期発見するために有効な制度はどれか。

定期的な人事異動や連続休暇は不正隠蔽を困難にするため不祥事防止に有効である。

2026年5月25日

個人情報保護法において、個人データの漏えいが発生した場合の報告先はどこか。

漏えい等の事案が発生し一定の条件を満たす場合は個人情報保護委員会への報告が義務となる。

2026年5月25日

コンプライアンス・チェックの第一義的な責任を負うのはどの部署か。

現場の各部署が自律的にコンプライアンスを遵守する自浄作用が第一の防波堤となる。

2026年5月25日

顧客からの苦情・相談を受けた際の対応として、最も優先すべき行動はどれか。

苦情対応ではまず誠実に事実関係を確認し、迅速に対応方針を検討することが求められる。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法において、金融機関が取引時確認を行うべき義務が生じるのはいつか。

口座開設などの特定取引を行う際に取引時確認が義務付けられている。

2026年5月25日