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金融業務能力検定 DCプランナー 3級

「金融業務能力検定 DCプランナー 3級」の記事一覧

企業型DCにおいて、事業主掛金とマッチング拠出の合計額が月額55000円を超えることは可能か。

他の企業年金がない場合の拠出限度額は月額55000円であり、マッチング拠出を含めてもこれを超えられない。

2026年5月25日

投資信託の運用において、TOPIX（東証株価指数）と同じ動きを目指す手法を何と呼ぶか。

特定の指数（ベンチマーク）と連動する投資成果を目指す手法をインデックス（パッシブ）運用という。

2026年5月25日

老齢基礎年金の振替加算が設定される配偶者の生年月日にはどのような制限があるか。

振替加算は、1966年（昭和41年）4月1日以前に生まれた配偶者が対象となる時限的な措置である。

2026年5月25日

DCの老齢給付金を受け取らずに、75歳を超えて放置した場合の資産はどうなるか。

受給開始の申し出がないまま上限年齢（75歳）に達した場合は、裁定請求があったものとみなされ一時金で支…

2026年5月25日

健康保険の傷病手当金は、欠勤した日から数えて何日目から支給されるか。

連続して3日休んだ（待機期間）後の、4日目から支給対象となる。

2026年5月25日

DCの運用指図において、将来拠出する掛金でどの商品を購入するか指定することを何というか。

現在持っている資産はそのままで、これから積み立てる掛金の購入割合を変えることを配分変更という。

2026年5月25日

企業型DCからiDeCoに移換する場合、資産の売却から移換完了までにかかる一般的な期間はどれか。

複数の機関（RK会社や連合会）をまたぐ事務手続きが必要なため、通常1〜2ヶ月程度の時間を要する。

2026年5月25日

第3号被保険者が、配偶者の退職等により第1号被保険者になった場合の手続き期限はいつか。

国民年金の種別変更の手続きは、事由が発生した日から14日以内に行う必要がある。

2026年5月25日

投資信託の運用期間中に支払われる分配金のうち、元本の一部払い戻しとみなされるものはどれか。

個別元本を下回る部分からの分配は「特別分配金」と呼ばれ、非課税扱いとなる。

2026年5月25日

ふるさと納税において、自己負担額2000円を除いた全額が控除される限度額を何と呼ぶか。

年収や家族構成によって、実質自己負担2000円で済む寄附の限度額が決定される。

2026年5月25日