HOME
金融業務能力検定 DCプランナー 3級

「金融業務能力検定 DCプランナー 3級」の記事一覧

DCにおいて、運用商品を売却した際に発生した利益に対して税金はかかるか。

確定拠出年金内での運用益（利息、配当、売却益）は、すべて非課税で再投資される。

2026年5月25日

「卵を一つのカゴに盛るな」という投資格言が強調している考え方はどれか。

一つの資産に集中させず、分けて投資することで不測の事態による壊滅的な損失を防ぐ教えである。

2026年5月25日

厚生年金の「報酬比例部分」の計算において、2003年4月以降の期間に適用される基準はどれか。

2003年4月以降は賞与も含めた標準報酬総額をベースに計算する「総報酬制」が導入されている。

2026年5月25日

iDeCoの掛金を1000円単位で設定する場合、月額の最低額（5000円）を下回ることは可能か。

法律により、iDeCoの拠出額は月額最低5000円以上と定められている。

2026年5月25日

2026年時点のNISAにおいて、つみたて投資枠の年間投資枠はいくらか。

現行NISA制度では、つみたて投資枠が年間120万円、成長投資枠が年間240万円となっている。

2026年5月25日

確定拠出年金の加入者等が、自身の資産状況を確認するためにアクセスするWebサイトを何と呼ぶか。

運営管理機関（またはRK会社）が提供するサイトで、現在の残高や運用利回りを確認できる。

2026年5月25日

景気が良くなると上昇し、悪くなると下落する株価の連動性を利用した銘柄を何と呼ぶか。

鉄鋼、化学、工作機械など、景気変動の影響を強く受ける業種の株式を指す。

2026年5月25日

DCの資産運用において、自分の判断ではなくAIなどが自動で資産配分を調整するサービスは何か。

ロボアドバイザーは、リスク許容度に応じてポートフォリオの提案や自動リバランスを行う。

2026年5月25日

公的年金の受給者が死亡した場合、未払いの年金を受け取ることができる遺族の範囲はどこまでか。

死亡した受給者と生計を同じくしていた配偶者、子、父母、孫、祖父母、兄弟姉妹、3親等内の親族が対象。

2026年5月25日

住宅ローンの返済方法において、返済当初の負担は大きいが総返済額が少なくなるのはどれか。

元金均等返済は、元金を毎月一定額で返すため、残高が早く減り利息負担も少なくなる。

2026年5月25日