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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

保証人が、主債務者に先に催告するよう請求できる権利を何と呼ぶか。

通常の保証人は、債権者から請求された際にまず主債務者に請求するよう主張できる（連帯保証を除く）。

2026年5月25日

金商法上の「適合性の原則」により、勧誘が禁止される対象として適切なものは。

顧客の知識や財産状況に照らし、不適当なリスクを持つ商品を勧誘してはならない。

2026年5月25日

「疑わしい取引の届出」において、届出の要否を最終的に判断する責任者は。

組織として統一した基準で判断するため、統括する役員や管理者が最終判断を下す。

2026年5月25日

銀行法において、銀行が保有できる事業会社の議決権の制限（5%ルール）の目的は。

銀行が一般事業会社を支配することで、その会社の経営リスクが銀行に波及するのを防ぐためである。

2026年5月25日

反社対応において、既存の顧客が事後に反社会的勢力と判明した場合に取るべき措置は。

事後判明の場合であっても、暴排条項に基づき可能な限り速やかに関係を遮断すべきである。

2026年5月25日

金融商品取引法において、重要事実の「公表」に該当しないものはどれか。

社内限定の公開は一般への公表とはみなされず、その状態での売買はインサイダー取引となる。

2026年5月25日

労働基準法において、1週間の法定労働時間は原則として何時間を超えてはならないか。

特例措置対象事業場を除き、1週40時間、1日8時間が法定労働時間の原則である。

2026年5月25日

事業者が、重要事項について将来の変動が不確実な事項を確実であると告げる行為は。

「必ず儲かる」「値上がり確実」といった表現で契約を促す行為は、取消の対象となる。

2026年5月25日

会社法において、取締役が「子会社の業務の適正」を確保する体制を整える義務を負うのは。

企業集団全体の内部統制として、親会社は子会社の管理体制を構築する責任がある。

2026年5月25日

銀行が偽造カードによる払い戻しを行った際、預金者保護法により銀行が責任を負う原則は。

預金者に過失がない場合、銀行側が善意無過失であっても払い戻しの効力は否定され、補填義務が生じる。

2026年5月25日