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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

「仮名加工情報」において、通常行われる個人情報の取り扱いと比較して緩和される制限は。

仮名加工情報は社内分析目的を想定しており、元の目的と関連性がなくても目的変更が可能となる。

2026年5月25日

金商法において、顧客が契約解除を申し出ることができる「クーリング・オフ」が認められる業務は。

投資顧問契約など、一部の特定の契約形式においては書面受領から10日間の解除権が認められている。

2026年5月25日

「継続的顧客確認」において、顧客情報の更新頻度を決定する際の基準は。

高リスク顧客は頻繁に、低リスク顧客は長めのサイクルといった、リスクに応じた頻度が求められる。

2026年5月25日

銀行が信託業務を兼営する場合、信託財産と固有財産を分ける義務の根拠法は。

信託業務を営む銀行は、信託財産の独立性を保つために分別管理を行うことが義務付けられている。

2026年5月25日

反社対応において「組織的な対応」が求められる最大の理由は。

担当者個人に責任を負わせず、組織全体で毅然と対応することで役職員の安全を確保する。

2026年5月25日

コンプライアンス態勢の「PDCAサイクル」における「C（Check）」に該当する業務は。

策定したルールが適切に守られているかを定期的に検証・確認するのがチェック機能である。

2026年5月25日

労働基準法上、労働者が「休憩時間」を自由に利用できる権利を何と呼ぶか。

休憩時間は労働から完全に解放され、労働者が自由に利用できる状態でなければならない。

2026年5月25日

景品表示法において、商品の内容が事実よりも著しく優良であると示す表示は。

品質や規格について、実際よりも著しく優れていると誤認させる表示は厳格に禁止されている。

2026年5月25日

個人情報の「共同利用」を行う場合、あらかじめ本人に通知または公表すべき事項に含まれないのは。

共同利用では、項目、範囲、目的、責任者を明示すれば、個別の同意なしに共有が可能となる。

2026年5月25日

「不当な顧客誘引」のうち、他社の顧客を奪うために過大な利益を提供して勧誘する行為は。

正常な商慣習に照らして過大な利益を提供し、顧客の正しい選択を誤らせる行為は禁止されている。

2026年5月25日