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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

顧客が本人確認書類として偽造された免許証を提示した場合の適切な対応は。

偽造書類の提示は犯罪の疑いが極めて高いため、受理せず関係機関へ通報・相談を行うべきである。

2026年5月25日

預金債権の消滅時効期間について、商行為によって生じた債権である場合の民法上の原則は。

民法改正後、権利を行使できることを知った時から5年、または行使できる時から10年で時効となる。

2026年5月25日

投資性のある預金（デリバティブ預金等）に適用される金商法の規制を何と呼ぶか。

デリバティブを組み込んだ預金などには、銀行法に加え金商法の販売・勧誘規制が準用される。

2026年5月25日

金融商品取引法に基づき、インサイダー取引規制の対象となる商品の代表例は。

インサイダー取引規制は、主に証券市場の公平性を保つため、上場有価証券等の売買を対象とする。

2026年5月25日

銀行がディスクロージャー誌に記載しなければならない「自己資本比率」は何を示す指標か。

自己資本比率は、銀行が予期せぬ損失に耐えられる能力を示す、健全性の代表的な指標である。

2026年5月25日

重要事項の説明を省略できる場合の条件として正しいものはどれか。

顧客から説明を要しない旨の意思表示があった場合には、説明義務を省略することが可能である。

2026年5月25日

反社会的勢力による被害を防止するための「3ない運動（+1）」に含まれないものは。

「恐れない」「金を出さない」「利用しない」に加え「交際しない」が基本原則である。

2026年5月25日

公益通報者が行政機関に通報を行うための要件として適切なものは。

行政機関への通報の場合、通報内容が真実であると信ずるに足りる相当の理由があれば保護の対象となる。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法に基づき、金融機関が作成し保存しなければならない記録は。

本人確認の結果を記録した「確認記録」と、個別の取引内容を記録した「取引記録」を7年間保存する義務があ…

2026年5月25日

銀行がその子会社等に対して行う「アームズ・レングス・ルール」とは。

子会社等との間で、他の顧客との通常の取引条件に照らして銀行に不利益な取引を行うことは禁止されている。

2026年5月25日