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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (生命保険)

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (生命保険)」の記事一覧

年一回の「契約内容確認」の主な目的はどれか。

生活環境の変化により、保障内容が現在の意向に合っているかを確認するためである。

2026年5月25日

内部統制報告制度（J-SOX）において評価の対象となる主な範囲はどこか。

財務諸表の数字が正しく作られる仕組みが整っているかを評価する。

2026年5月25日

顧客に対し「節税」のみを強調して販売することの問題点はどれか。

将来の税制変更や税務当局の判断により、期待した効果が得られないリスクがある。

2026年5月25日

「戦争による死亡」が保険金の支払対象外となる場合、いつ説明すべきか。

保険金が支払われないケース（免責事項）は、顧客にとって極めて重要な情報である。

2026年5月25日

苦情が解決しない場合、ADRを利用するメリットはどれか。

専門家が介在し、裁判外で円満かつスピーディーな解決を目指すことができる。

2026年5月25日

架空の契約を防ぐために有効な社内チェックはどれか。

会社側が契約者本人に直接連絡を取るなど、第三者による検証が不可欠である。

2026年5月25日

顧客の意向が変わった場合、意向確認書をいつ作成し直すべきか。

常に最新の意向を把握し、それに沿った内容であることを確認しなければならない。

2026年5月25日

監査役が取締役の業務執行を監査する範囲はどれか。

経営判断が法令・定款を守っているか（適法性）に加え、妥当かどうかも対象となる。

2026年5月25日

複数社の商品を扱う代理店が、特定の1社を勧める場合に明示すべきことはどれか。

顧客が納得して選択できるよう、推奨の根拠を正直に伝えることが求められる。

2026年5月25日

通報者の氏名が漏洩した場合、会社が負う責任はどれか。

通報者を特定できる情報の管理を徹底し、報復や不利益から守る義務がある。

2026年5月25日