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金融窓口サービス技能士 2級

「金融窓口サービス技能士 2級」の記事一覧

手形割引において、手形の額面金額から支払期日までの利息相当分を差し引くことを何と呼ぶか。

手形割引は、期日前の手形を買い取る形式の融資であり、期日までの日歩を割引料として差し引く。

2026年5月26日

窓口で小切手の支払をする際、小切手裏面に記載された氏名と提示者の本人確認書類の氏名が異なる場合の対応はどれか。

裏書の連続（形式的な有効性）が確認できない場合は、正当な権利者とみなせず支払うことができない。

2026年5月26日

預金者が死亡し、相続人が「遺産分割前の仮払い」を希望した場合、1金融機関から払い戻せる金額の法的な上限はいくらか。

民法改正により、遺産分割前でも一定の計算式に基づき、最大150万円までの払戻しが認められている。

2026年5月26日

生命保険の「解約返戻金」が、これまで支払った保険料の総額を上回る場合に発生する税金の種類はどれか。

解約返戻金が払込保険料を超えた場合、その差益は一時所得として所得税の対象となる。

2026年5月26日

窓口で「委任状」を受け取った際、委任内容が「預金の全額解約」となっているが、日付が空欄の場合の対応はどれか。

委任状は形式が整っている必要があるため、記入漏れがある場合は作成者等の意思に基づき補正を求める。

2026年5月26日

債券の「格付」において、投機的格付（ジャンク債）とされる区分の代表的な表記はどれか。

BBB以上が投資適格、BB以下が投機的格付（ハイイールド債）として区別される。

2026年5月26日

犯罪収益移転防止法において、銀行が顧客と行った取引の記録（取引記録等）を保存しなければならない期間は何年間か。

取引記録や本人確認記録は、取引終了日や作成日から7年間の保存が義務付けられている。

2026年5月26日

内国為替の「仕向銀行」とは、どのような立場にある銀行を指すか。

仕向（しむけ）銀行は振込を送る側、被仕向（ひしむけ）銀行は振込を受ける側の銀行である。

2026年5月26日

住宅ローンの「繰上返済」において、毎月の返済額を変えずに返済期間を短縮する方式を何と呼ぶか。

期間短縮型は、利息軽減効果が返済額軽減型よりも一般的に大きくなるのが特徴である。

2026年5月26日

「共通番号（マイナンバー）」を預金口座に付随させる主な目的のひとつはどれか。

ペイオフ発生時の名寄せ作業や、税務上の確認の円滑化などのためにマイナンバーの活用が進められている。

2026年5月26日