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金融窓口サービス技能士 2級

「金融窓口サービス技能士 2級」の記事一覧

窓口で受け付けた振込依頼において、振込先銀行名が合併により変更されていた場合の適切な対応はどれか。

銀行合併時は一定期間読み替えが行われるが、窓口では正しい新銀行名への訂正を案内するのが基本である。

2026年5月26日

NISA口座を開設している金融機関を変更する場合、原則として年に何回まで可能か。

NISA口座の金融機関変更は、所定の手続きを行うことで1年に1回分に限り変更が可能である。

2026年5月26日

法人名義の預金口座において、通帳を紛失した際の再発行請求には原則として誰の届出印が必要か。

法人の取引は、銀行に届け出ている代表者印をもって意思表示を行うのが原則である。

2026年5月26日

「貸倒引当金」を計上する目的として適切なものはどれか。

融資先がデフォルトするリスクに備え、あらかじめ見積もった損失額を費用として計上する。

2026年5月26日

生命保険の「失効」とはどのような状態を指すか。

保険料の支払いが滞り、猶予期間を過ぎると保険契約の効力は失われる。

2026年5月26日

キャッシュカードの暗証番号を窓口で変更する際、確認すべき事項はどれか。

防犯上の観点から、第三者に推測されやすい番号（生年月日等）の設定を避けるよう指導する必要がある。

2026年5月26日

投資信託の「パッシブ運用（インデックス運用）」の目的として正しいものはどれか。

インデックス運用は、日経平均株価などの特定の指数と連動する投資成果を目指す手法である。

2026年5月26日

「適合性の原則」に基づき、銀行が顧客に商品を勧誘する際に考慮すべき要素に含まれないものはどれか。

適合性の原則は、知識、経験、財産、目的に照らして不適当な勧誘を禁じるものだが、残高のみで判断するも…

2026年5月26日

「保護預かり」を行っている有価証券の利札（クーポン）の回収を銀行に委託することを何と呼ぶか。

銀行は保護預かりしている債券等の利札について、期日に代金を取り立てて顧客の口座へ入金する事務を行う。

2026年5月26日

住宅ローンの「つなぎ融資」が必要となる主なケースはどれか。

住宅ローンの実行は建物完成後となるため、それまでの着工金等の支払いのために一時的な融資を行う。

2026年5月26日