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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

環境（E）・社会（S）・ガバナンス（G）の要素を重視して投資先を選定する手法を何というか。

企業の財務情報だけでなく、持続可能性などの非財務情報を考慮する投資手法。

2026年5月27日

複数の証券会社にある特定口座（源泉あり）の損益を通算するために必要な手続きは何か。

証券会社間の損益通算は自動では行われないため、投資家自身が確定申告を行う必要がある。

2026年5月27日

市場全体（TOPIXなど）が1%動いた時に、個別銘柄やファンドが何%動くかを示す感応度係数は何か。

ベータ値が1を超えれば市場平均より大きく動き、1未満なら値動きがマイルドであることを示す。

2026年5月27日

日本銀行が年4回公表する「全国企業短期経済観測調査」の通称は何か。

企業の業況判断DIなどが注目され、景気動向を判断する重要な指標となっている。

2026年5月27日

信用格付けにおいて、BBBマイナス（またはBaa3）以上の格付けは何と呼ばれるか。

機関投資家等が投資対象とする基準となることが多く、債務不履行リスクが比較的低いとされる範囲。

2026年5月27日

「2つの国の通貨の交換比率は、それぞれの国の物価水準で決まる」という為替レート決定理論はどれか。

長期的には一物一価の法則に基づき、物価上昇率の差などが為替に反映されるとする説。

2026年5月27日

景気循環の局面に合わせ、好調が見込まれる業種の比率を高める運用戦略はどれか。

景気回復期には素材・機械、後退期には電力・ガスなど、投資対象業種（セクター）を入れ替える手法。

2026年5月27日

解約請求による換金ができず、市場での売却等でしか資金化できない投資信託を何というか。

解約による資金流出がないため、安定した資産運用が可能になる形態をクローズド・エンド型という。

2026年5月27日

PER（株価収益率）は、株価を何で割って算出するか。

企業の収益力（利益）に対して株価が何倍かを見るため、EPS（1株当たり利益）を用いる。

2026年5月27日

上場会社の役職員が、業務上知り得た未公表の重要事実をもとに自社株を売買する違法行為は何か。

金融商品取引法の公平性を損なう重大な違反行為として、インサイダー取引は厳しく規制されている。

2026年5月27日