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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

外貨建て資産に投資する際、為替ヘッジを行うと通常発生するコストは何か。

高金利通貨を売り低金利通貨（円）を買うヘッジを行うと、両通貨の金利差分がヘッジコストとなる。

2026年5月27日

相続税の計算において、投資信託の評価額は原則としていつの時点の価額によるか。

相続財産の評価は、原則として相続開始日（死亡日）の基準価額等に基づいて行われる。

2026年5月27日

2つの資産の値動きの連動性を示す「相関係数」が「-1」の場合、分散投資の効果はどうなるか。

逆の動きをすることを意味し、リスク低減（分散投資）の効果が最大となる。

2026年5月27日

運用開始後に資産配分比率が変動した際、元の比率に戻す調整作業を何というか。

値上がりした資産を売り、値下がりした資産を買うなどして、当初の配分比率に戻すことをリバランスという。

2026年5月27日

米国の金融政策を決定する会合を何というか。

FRB（連邦準備制度理事会）が開催し、政策金利の誘導目標などを決定する最高意思決定機関。

2026年5月27日

金融商品取引法において、広告等に表示が義務付けられている事項に含まれないものはどれか。

商号、登録番号、リスク、手数料等の表示義務はあるが、個人の連絡先は含まれない。

2026年5月27日

通常、期間が長い債券ほど利回りが高くなる状態（右上がりの曲線）を何というか。

期間が長いほどリスクプレミアムが乗るため利回りが高くなる正常な状態を順イールドという。

2026年5月27日

複数の異なる資産（国内株、外国債券など）に分散して投資することで得られる効果は何か。

値動きの異なる資産を組み合わせることで、リターンを維持しつつ価格変動リスクを抑える効果がある。

2026年5月27日

「マザーファンド」と「ベビーファンド」の関係において、実際に株式や債券などの資産を組み入れて運用するのはどちらか。

ベビーファンドは資金を集める役割で、その資金をマザーファンドに投資し、マザーファンドが実際の市場運…

2026年5月27日

外国株式投資信託などで、海外で源泉徴収された税金を日本の所得税から控除する仕組みを何というか。

二重課税を調整するために、外国で納めた税額を一定の範囲で日本の税額から差し引く制度。

2026年5月27日