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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

債券価格と金利の関係について、正しい記述はどれか。

債券価格と市場金利は逆相関の関係にあり、金利上昇は債券価格の下落要因となる。

2026年5月27日

高齢顧客への勧誘において、特に遵守すべきガイドライン等を定めている自主規制機関はどこか。

日本証券業協会は、高齢顧客への勧誘に関する規則等を定め、証券会社等に遵守を求めている。

2026年5月27日

「断定的判断の提供」として禁止されている行為はどれか。

利益が生じる確実性がないにもかかわらず、「絶対」「確実」などと誤解させる言動は禁止されている。

2026年5月27日

ファンド・オブ・ファンズとはどのような仕組みか。

投資対象が株式や債券ではなく、他の投資信託証券であるものをファンド・オブ・ファンズという。

2026年5月27日

NISA口座で発生した損失について、特定口座や一般口座の利益と損益通算はできるか。

NISA口座内の資産は税務上存在しないものとみなされるため、他の口座との損益通算はできない。

2026年5月27日

ファミリーファンド方式において、投資家が直接購入するファンドを何というか。

投資家が購入するのはベビーファンドであり、その資金をまとめてマザーファンドで運用する仕組み。

2026年5月27日

リスク（標準偏差）1単位あたりの超過リターンを測る指標はどれか。

効率的な運用ができているかを判断する指標で、数値が高いほど運用効率が良いとされるのはシャープレシオ…

2026年5月27日

金融商品取引業者が顧客と契約を締結する前に交付しなければならない書面はどれか。

契約等の前に、商品の内容やリスクを説明するために交付するのが契約締結前交付書面（目論見書等）である。

2026年5月27日

投資家に対し、年1回以上、トータルリターンを通知することが義務付けられている制度を何というか。

販売会社は顧客に対し、投資期間全体の損益（トータルリターン）を通知する義務がある。

2026年5月27日

ベンチマークからの乖離（ブレ）の大きさを表す指標を何というか。

インデックス運用等において、ベンチマークとの連動性を示す乖離幅をトラッキング・エラーという。

2026年5月27日