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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

オプション取引において、「買う権利」のことを何というか。

買う権利はコール、売る権利はプットと呼ばれる。

2026年5月27日

投資信託の販売に関して、クーリング・オフ制度は原則として適用されるか。

投資信託の取引は、金融商品取引法上のクーリング・オフの規定対象外である（原則適用なし）。

2026年5月27日

将来の特定の期日に、特定の商品を、あらかじめ決めた価格で売買する契約を何というか。

将来の売買を現時点で約束する取引を先物取引という。

2026年5月27日

通貨選択型投資信託において、選択した通貨の短期金利が円の短期金利よりも高い場合に期待できる収益は何か。

高金利通貨を選択した場合、金利差相当分としてのプレミアム（収益）が期待できる。

2026年5月27日

株式投資信託の損失を、上場株式等の配当金と相殺することを何というか。

譲渡損失と配当所得等を相殺して税負担を減らす仕組みを損益通算という。

2026年5月27日

金融商品の販売において、顧客の知識・経験・財産の状況・目的に照らして不適切な勧誘を行ってはならないというルールは何か。

顧客の属性に適合しない勧誘を禁止するルールを適合性の原則という。

2026年5月27日

基準価額の算出は通常、いつの時点の時価に基づいて行われるか。

通常、その日の市場取引終了後の時価に基づいて、1日1回算出・公表される。

2026年5月27日

格付け会社により「投機的格付け」とされるのは一般にどのランク以下か。

一般にBBB以上が投資適格、BB（ダブルビー）以下が投機的格付け（ハイイールド）とされる。

2026年5月27日

投資信託の解約時に徴収されることがある費用で、信託財産中に留保されるものを何というか。

解約に伴うコストを公平に負担させるため、解約代金から差し引かれ信託財産に残されるのが信託財産留保額…

2026年5月27日

株式の銘柄選択において、株価収益率（PER）や株価純資産倍率（PBR）が低い銘柄に投資する手法はどれか。

本来の企業価値と比較して割安と判断される銘柄に投資する手法をバリュー投資という。

2026年5月27日