HOME
銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

2026年時点のNISA制度において、「つみたて投資枠」の年間投資枠の上限はいくらか。

現行NISA制度（新NISA）におけるつみたて投資枠の年間上限は120万円である。

2026年5月27日

2026年時点のNISA制度において、「成長投資枠」の年間投資枠の上限はいくらか。

現行NISA制度（新NISA）における成長投資枠の年間上限は240万円である。

2026年5月27日

基準価額が下がった時に購入し、上がった時に売却することで利益を狙う、株価指数等に連動する上場投資信託を何というか。

証券取引所に上場され、株式と同様に売買できる投資信託をETF（Exchange Traded Fund）という。

2026年5月27日

投資信託の分配金のうち、元本の払い戻しとみなされ非課税となるものは何か。

個別元本を下回る部分からの支払いは特別分配金（元本払戻金）とされ、非課税扱いとなる。

2026年5月27日

公募株式投資信託の解約や売却によって生じた利益は何所得となるか。

換金（解約・売却）による利益は株式等に係る譲渡所得等として扱われる。

2026年5月27日

特定口座（源泉徴収あり）を選択した場合のメリットはどれか。

源泉徴収ありの特定口座では、金融機関が納税手続きを代行するため、原則として確定申告が不要になる。

2026年5月27日

個人の投資家が受け取る公募株式投資信託の普通分配金は何所得として課税されるか。

株式投資信託の普通分配金は配当所得として課税対象となる。

2026年5月27日

トップダウン・アプローチの説明として適切なものはどれか。

マクロ経済環境の分析から国別・資産別配分を決め、その後に個別銘柄を選定する手法。

2026年5月27日

運用報告書において、開示が義務付けられている期間の運用実績は「作成期末」といつの時点か。

運用報告書では、当該計算期間（作成期首から作成期末）の運用経過が報告される。

2026年5月27日

J-REIT（日本版不動産投資信託）が主に投資対象とするものは何か。

J-REITはオフィスビルやマンションなどの不動産を主たる投資対象とする。

2026年5月27日