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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

投資勧誘において、顧客が「勧誘を希望しない」という意思表示をした場合、勧誘を継続してはならないとするルールは何か。

金融商品取引法では、勧誘を拒否した顧客に対して再度勧誘を行うこと（再勧誘）を禁止している。

2026年5月27日

企業の利益の一部を株主に還元する現金を何というか。

株式投資において企業から株主に支払われる現金は配当金と呼ばれる（投資信託は分配金）。

2026年5月27日

RSI（相対力指数）が70%〜80%を超えている場合、一般的にどのように判断されるか。

RSIは相場の過熱感を示し、数値が高いと「買われすぎ」と判断され、反落の可能性が示唆される。

2026年5月27日

債券ポートフォリオのデュレーションが「5年」の場合、金利が1%上昇すると債券価格はおよそ何%変化するか。

デュレーションは金利感応度を示し、金利上昇×デュレーション＝価格下落率（概算）となる。

2026年5月27日

ブル型ファンド（レバレッジ型）は、一般的にどのような投資家に向いているか。

日々の変動率の数倍動くため、長期保有よりも短期的なトレンドに乗って利益を狙う投資に適している。

2026年5月27日

金融ADR制度において、苦情処理や紛争解決の手続きを行う第三者機関を何というか。

FINMAC（証券・金融商品あっせん相談センター）などの指定紛争解決機関が、中立的な立場で解決を図る。

2026年5月27日

GDP（国内総生産）に含まれないものはどれか。

市場で取引されない家事労働やボランティアなどは、金額換算が難しいためGDPには計上されない。

2026年5月27日

投資信託の繰上償還（早期償還）が行われる条件として、最も一般的なものはどれか。

約款に定める「受益権口数が〇〇口を下回った場合」など、運用継続が困難な場合に繰上償還されることがあ…

2026年5月27日

J-REITの分配金の原資となるのは、主に何からの収益か。

J-REITは保有するオフィスやマンションからの賃料収入（インカムゲイン）を主な分配原資としている。

2026年5月27日

米国の代表的な株価指数で、ナスダック市場に上場する金融銘柄を除く時価総額上位100銘柄で構成されるものは何か。

ハイテク企業やバイオ関連企業の比率が高い、ナスダック市場の代表的な指数。

2026年5月27日