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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

特定口座（源泉徴収あり）であっても、あえて確定申告をすることが有利になるケースはどれか。

源泉徴収あり口座の利益と、他口座の譲渡損失を損益通算して税金を取り戻す場合は確定申告が必要（有利）…

2026年5月27日

先物取引において、証拠金を預け入れることで、手元資金の何倍もの取引ができる効果を何というか。

少額の資金で大きな金額の取引ができることを「てこ」の原理になぞらえてレバレッジ効果という。

2026年5月27日

ターゲット・イヤー・ファンドの特徴として正しいものはどれか。

退職時期などの目標年に近づくにつれ、株式等の組入比率を下げて債券中心の安定運用にシフトする。

2026年5月27日

シャープレシオの計算式において、分子（上）に来るものは何か。

シャープレシオは「（リターン－無リスク金利）÷ 標準偏差」で算出される。

2026年5月27日

一般的に、中央銀行が政策金利を引き上げると、企業の設備投資意欲はどうなる傾向があるか。

借入コスト（支払利息）が増加するため、企業の設備投資意欲は抑制される傾向がある。

2026年5月27日

「ディスクロージャー」とはどういう意味か。

投資家保護のために、企業の経営内容やファンドの運用状況などの情報を公開することを指す。

2026年5月27日

投資信託の分配金受取方法において、税引き後の分配金で同じファンドを自動的に買い付ける方法を何というか。

分配金を現金で受け取らず、自動的に再投資して複利効果を狙うコース。

2026年5月27日

投資信託の運用報告書（全体版）は、どこで閲覧が可能か。

運用報告書の全体版は、運用会社や販売会社のWebサイト等で電磁的に開示（閲覧・ダウンロード）されるのが…

2026年5月27日

NISAの「成長投資枠」で、生涯にわたって非課税で保有できる限度額（非課税保有限度額）はいくらか。

新NISAの総枠1,800万円のうち、成長投資枠として使えるのは最大1,200万円までである。

2026年5月27日

市場平均（インデックス）との連動を目指す運用において、構成銘柄をすべて保有する手法を何というか。

指数の構成銘柄すべてを構成比率通りに保有して連動性を高める手法。

2026年5月27日