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銀行業務検定投資信託 3級

「銀行業務検定投資信託 3級」の記事一覧

市場平均（インデックス）との連動を目指す運用において、構成銘柄をすべて保有する手法を何というか。

指数の構成銘柄すべてを構成比率通りに保有して連動性を高める手法。

2026年5月27日

iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入者が支払う掛金は、税制上どのような扱いになるか。

iDeCoの掛金は「小規模企業共済等掛金控除」として、全額が所得控除の対象となる強力な節税メリットがある…

2026年5月27日

バランス型ファンドにおいて、資産配分が固定されているタイプを何というか。

「国内株25%、国内債券25%...」のように比率があらかじめ決まっているものを固定配分型という。

2026年5月27日

「ボラティリティ」という言葉が意味するものは何か。

金融市場において価格がどの程度激しく変動するかを示す度合いをボラティリティという。

2026年5月27日

1万口当たり10,000円で設定され、決算時に元本を超過した分を全額分配して10,000円に戻す運用を行うファンドはどれか。

MMFやMRFなどの日々決算型ファンドは、運用益を毎日計上・再投資し、元本を維持する運用を行う（現在は償…

2026年5月27日

一般的に、リスク（標準偏差）が「0」である資産とはどのようなものか。

リターンが確定的で変動しない（無リスク資産と呼ばれる）場合、標準偏差は0になる。

2026年5月27日

投資信託の購入時に販売会社へ直接支払う手数料を何というか。

購入の申し込み時に、販売会社に対して直接支払う費用を購入時手数料という（ノーロードの場合は無料）。

2026年5月27日

基準価額の変動要因とならないものはどれか。

販売会社が変わっても信託財産の価値には影響しないため、基準価額は変動しない。

2026年5月27日

「口数指定」で購入する場合、購入代金はどうなるか。

基準価額は申し込み後に算出されるため、口数を指定した場合は必要な金額（購入代金）は事後的に確定する。

2026年5月27日

投資信託説明書（交付目論見書）の交付が省略できる場合はどれか。

すでに同じファンドを保有している顧客が追加購入する場合などは、一定の条件で交付を省略できる。

2026年5月27日