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銀行業務検定窓口セールス 2級

「銀行業務検定窓口セールス 2級」の記事一覧

顧客が提示した断り文句に対して、「そうですね、しかし～」と肯定した後に自説を展開する応酬話法はどれか。

一旦顧客の意見を受け入れ（イエス）、その後に逆説（バット）で切り返す手法をイエス・バット法という。

2026年5月28日

相続税の計算において、基礎控除額を算出する式はどれか（法定相続人の数をnとする）。

相続税の基礎控除額は「3,000万円＋ 600万円 × 法定相続人の数」で計算される。

2026年5月28日

一般的に、景気が回復・拡大局面にあるとき、金利の動向はどうなる傾向があるか。

景気拡大時は資金需要が増加するため、金利は上昇する傾向にある。

2026年5月28日

日経平均株価などの指数に連動する成果を目指す投資信託を何というか。

ベンチマーク（指数）に連動した運用成果を目指す運用スタイルをインデックス運用という。

2026年5月28日

NISA制度の「成長投資枠」において、対象とならない商品はどれか。

長期の資産形成を促進する観点から、毎月分配型の投資信託はNISA成長投資枠の対象外となっている。

2026年5月28日

生命保険の機能のうち、万一の際に遺族の生活資金等を確保する機能を何というか。

死亡時などに保険金が支払われ、経済的損失を補填する役割を保障機能という。

2026年5月28日

高齢顧客への金融商品勧誘において、理解度を確認しながら慎重に進めるべき義務に加え、特に重要とされる対応はどれか。

判断能力の低下等に配慮し、トラブル防止のため親族の同席や複数行員での対応が推奨される。

2026年5月28日

債券の発行体が破綻し、元本や利子の支払いが遅延・停止するリスクを何というか。

発行体の財務状況悪化等により支払いが滞るリスクを信用リスク（デフォルトリスク）という。

2026年5月28日

民法における法定相続分として、配偶者と子が相続人の場合、配偶者の相続分はどれか。

配偶者と子が相続人の場合、法定相続分はそれぞれ2分の1ずつとなる。

2026年5月28日

個人年金保険の年金を受け取った際、その所得区分は通常どれに該当するか（年金受取の場合）。

個人年金保険を年金形式で受け取る場合、公的年金等以外の雑所得として課税される。

2026年5月28日