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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

反社会的勢力との関係が疑われる取引を解消する際、最も留意すべきことはどれか。

暴力や嫌がらせ等の報復リスクに備え、警察等と連携して担当者の安全を第一に考えるべきである。

2026年5月28日

金融ADRの「紛争解決委員」を務めるのは、どのような職種の人が多いか。

専門的な知見に基づき、中立公正な立場から判断を下すために外部の有識者が選任される。

2026年5月28日

顧客に対して、あらかじめ損失の全部または一部を補填することを約束して勧誘する行為を何というか。

投資の結果に関わらず損失を肩代わりすると約束することは、健全な市場形成を阻害するため禁止されている。

2026年5月28日

株主総会において、役員の選任や解任、定款の変更など、会社の根幹に関わる事項を決定する権利を何というか。

株主が経営に参加し、決議に加わることができる最も基本的な権利を議決権という。

2026年5月28日

「個人情報取扱事業者」が、保有している個人データの開示を本人から求められた場合の対応は。

本人の請求があった場合、法令の除外事由に該当しない限り、遅滞なく開示しなければならない。

2026年5月28日

銀行が経営危機に陥った際、預金保険機構が資金を注入して経営を維持させる措置を何というか。

金融システムの安定を維持するため、預金保険機構が株式の引き受け等により資本を増強する措置がある。

2026年5月28日

金銭債務の不履行における「法定利率」は、原則として何％（変動制導入後）か。

現在の民法では法定利率は年3%からスタートし、市場金利に連動して3年ごとに変動する仕組みである。

2026年5月28日

「短期間での不必要な売買の繰り返し」を勧誘し、手数料を得る行為を何というか。

顧客の利益を無視し、手数料稼ぎのために頻繁に売買を行わせることは禁止されている。

2026年5月28日

「マネロン・テロ資金供与対策ガイドライン」において、金融機関が求める「実効性」の確認方法は。

リスク評価から対策の実施、検証、改善を継続的に行う体制が求められる。

2026年5月28日

内部監査において、監査対象部門から独立して監査を行う必要がある理由は何。

身内による甘い評価を避け、組織の欠陥を公正に指摘するために独立性が必要である。

2026年5月28日