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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

銀行の「総議決権の5%」を超える株式を保有しようとする者が提出すべき書類はどれか。

銀行の支配を目的とする急激な株式取得を把握するため、5%超の保有者には届出義務がある。

2026年5月28日

暴力団員等による不当な行為の防止等に関する法律において、民間人が暴追センターを通じて行う訴訟を何というか。

適格な団体が被害者に代わって不当要求の差し止め等を求めることができる制度がある。

2026年5月28日

貸金業者が債務者に対して、夜間に電話をかけたり訪問したりする行為はどう制限されるか。

威迫的な取り立てを防止するため、不適当な時間帯の連絡や訪問は禁止されている。

2026年5月28日

他人の登録商標と似た名前の商品を勝手に販売する行為は何に当たるか。

登録された商標（ロゴや名称）を無断で使用することは商標権の侵害となる。

2026年5月28日

債務者が履行遅滞に陥った場合、債権者が請求できるのはどれか。

期限を過ぎても履行されない場合、法律上定められた利率等の損害金を請求できる。

2026年5月28日

「個人情報」に該当しないものはどれか。

特定の個人を識別できないように加工され、復元もできない統計データは個人情報に当たらない。

2026年5月28日

外国の重要な公的地位にある者（外国PEPs）との取引において求められる対応はどれか。

マネロンリスクが非常に高いとされるため、上級管理者の承認や資産状況の確認が必須となる。

2026年5月28日

「不実の告知」とはどのような行為を指すか。

勧誘に際して、事実ではないことを伝えて顧客を誤認させる行為を指す。

2026年5月28日

取締役が自己または第三者のために会社と取引を行うことを何というか。

取締役が会社と直接売買や貸借などを行うことを自己取引と呼び、取締役会の承認を要する。

2026年5月28日

重要事項の説明を「しなくてよい」と顧客から言われた場合の銀行の義務はどうなるか。

顧客が不要と言っても、法に基づく重要事項の説明義務は原則として免除されない。

2026年5月28日